Last Updated on يناير 15, 2025 by waseem hlm

يشهد قطاع التمويل تحولًا جذريًا مع التوسع الكبير في استخدام الأتمتة والذكاء الاصطناعي، مما ساهم في إحداث تغيير شامل في عالم تداول العملات المشفرة. أصبحت منصات التداول الآلي تلعب دورًا محوريًا في تحسين طريقة إدارة المتداولين لصفقاتهم في الأسواق، حيث توفر أدوات مبتكرة تعزز من الكفاءة والدقة. ومن بين الشركات الرائدة عالميًا في هذا المجال تبرز B5Markets، التي تقدم منصة تداول آلي متطورة وسهلة الاستخدام تلبي احتياجات جميع المتداولين. في هذا المقال، سنقدم دليلًا شاملًا يغطي جميع جوانب التداول الآلي، بالإضافة إلى رؤى مفيدة ونصائح عملية، وذلك عبر منصة B5Markets.

ما هو التداول الآلي؟

التداول الآلي هو نظام برمجي متطور يعتمد على خوارزميات معقدة، تم تصميمه ليحل محل العنصر البشري في إدارة عمليات التداول عبر الإنترنت، يتيح هذا النوع من التداول للمستخدم وضع القواعد التي تناسبه فيما يتعلق بشروط دخول الصفقات والخروج منها، يقوم البرنامج بمراقبة حركة السوق باستمرار، وعند تحقق الشروط التي حددها المستخدم، يتم تنفيذ الأوامر تلقائيًا دون تدخل بشري.

كيف يعمل التداول الآلي؟

تعتمد آلية عمل التداول الآلي على استخدام خوارزميات معقدة ومتقدمة، حيث تقوم روبوتات التداول بإجراء عدد كبير من العمليات الحسابية بسرعة عالية. من خلال هذه العمليات، يتم تحليل اتجاهات السوق، مراقبة التغيرات التي تطرأ عليه، والتنبؤ بمستقبل حركته. بناءً على ذلك، يتم تنفيذ عمليات التداول نيابة عن المستخدم.

يمكن شرح طريقة التداول الآلي من خلال خطوات محددة باستخدام مثال تداول الأسهم:

• في بعض الحالات، يتطلب التداول الآلي تثبيت برامج إضافية متصلة بمنصة التداول أو شركة الوساطة المستخدمة.
• يقوم المتداول بتحديد مجموعة من القواعد والشروط الخاصة بالتداول باستخدام الخيارات المتوفرة ضمن المؤشرات الفنية.
• يمكن للمتداول اختيار نوع الطلب وإدخال العديد من الإعدادات الأخرى التي تعكس ملامح استراتيجيته وأهدافه.
• بعد تحديد القواعد، يبدأ روبوت التداول بمراقبة الأسواق المالية ورصد أفضل فرص الشراء أو البيع التي تتوافق مع الشروط المحددة مسبقًا.
• عندما تتوافر هذه الفرص، يقوم الروبوت تلقائيًا بتنفيذ الأوامر التي تم إدخالها مسبقًا بما يتماشى مع الاستراتيجية الموضوعة.

مزايا التداول الآلي

يُعتبر أداة تداول ذات حدين، إذ يرى البعض أنه وسيلة فعّالة لتحسين الأداء وتقليل الأخطاء البشرية، بينما يعتبره آخرون مخاطرة كبيرة، يعود هذا الانقسام إلى وجود عدد من المزايا الجذابة، بجانب عيوب لا يمكن تجاهلها.

1. عمل متواصل دون انقطاع: روبوتات التداول تعمل على مدار الساعة، مما يتيح استغلال كافة الفرص في الأسواق العالمية.
2. تحليل شامل ومتعدد: يمكن لهذه البرامج التعامل مع مخططات وأدوات تحليلية متعددة في وقت واحد، مما يزيد من دقة التوقعات واتخاذ القرارات.
3. تنفيذ سريع ودقيق: بفضل البرمجيات المتقدمة، تُنفذ الأوامر بسرعة كبيرة ودون أي تأخير، مما يقلل فرص خسارة الصفقات.
4. دعم للمبتدئين: يُعتبر التداول الآلي أداة مفيدة للمبتدئين، حيث يساعدهم على تنفيذ استراتيجيات تداول دون الحاجة إلى خبرة واسعة.
5. تحييد المشاعر: التداول الآلي يزيل تأثير العواطف – مثل الخوف أو الطمع – عند اتخاذ القرارات، مما يقلل الأخطاء الشائعة الناتجة عن التسرع أو التردد.

عيوب التداول الآلي

مثلما هناك بعض المزايا التي يتميز بها تداول الآلي هناك بعض العيوب التي قد تكون عائقا عند التداول، أهمها:-

• احتمالية الأعطال: على الرغم من تطورها، فإن برمجيات التداول الآلي قد تواجه أعطالاً تقنية تؤثر على أدائها.
• الحاجة إلى المتابعة: خلافاً لما يعتقده البعض، تتطلب أنظمة التداول الآلي متابعة مستمرة لتجنب الأخطاء وضمان عملها بشكل صحيح.
• التحديث المستمر: لضمان كفاءة البرامج، تحتاج إلى تحديثات دورية، وهو ما يتطلب وقتاً وتكاليف إضافية.
• تكلفة الخدمة: عادة ما تتوفر برامج التداول الآلي نظير رسوم مالية، مما يزيد من التكاليف الإجمالية للتداول.
• خطر الخداع: قد يتم الترويج لبعض الأنظمة باعتبارها مثالية، لكنها قد تكون غير فعالة أو حتى غير حقيقية، لذلك، يُنصح باختبار الأنظمة جيداً قبل استخدامها أو دفع أي رسوم مالية.

كيفية اختيار نظام تداول آلي 

اختيار نظام التداول الآلي المناسب يعتبر خطوة هامة لضمان تحسين الأداء وتقليل المخاطر. مع توفر العديد من الخيارات، إليك أبرز العوامل التي تساعدك على اتخاذ القرار الصحيح:

1. اختيار الأنظمة المطورة من جهات موثوقة: احرص على التعامل مع منصات تداول آلي تم تطويرها من قبل شركات ذات سمعة طيبة وخبرة طويلة في قطاع الخدمات المالية، تحقق من وجود تراخيص وتنظيمات تؤكد مصداقية الجهة المطورة.
2. قراءة الشروط والأحكام بعناية: قبل البدء باستخدام النظام، اقرأ جميع الشروط والأحكام المرتبطة به لفهم القيود والمتطلبات، تأكد من وضوح سياسات الدفع والتحديثات وخدمة العملاء.
3. التواصل مع فريق الدعم: لا تتردد في طرح أي استفسارات حول النظام أو كيفية عمله عبر التواصل مع فريق خدمة العملاء، اختبار استجابة الدعم وجودته يمكن أن يعطيك فكرة عن مدى احترافية الجهة المقدمة.
4. مراجعة تقييمات وآراء المستخدمين: ابحث عن آراء وتقييمات المستخدمين السابقين لنظام التداول الآلي لمعرفة تجربتهم ومدى رضاهم عن الأداء، تجنب الأنظمة التي تحتوي على مراجعات سلبية متكررة أو شكاوى متشابهة.
5. اختيار نظام يدعم فترة اختبار تجريبي: يُفضل اختيار أنظمة توفر فترة تجريبية مجانية أو تدعم حسابات التداول التجريبية (Demo Accounts)، أغلب المواقع غير الموثوقة أو ضعيفة الأداء لا تمنح هذه الميزة، وهو ما قد يكون إشارة لتحذيرك من التعامل معها.

استراتيجيات التداول الآلي

التداول الآلي يعتمد على مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات المصممة لتناسب أنماط التداول المختلفة ومستويات المخاطرة. فيما يلي نظرة على بعض الاستراتيجيات الأكثر شيوعًا وفعالية:

أولا: استراتيجيات التحليل الفني:

 تعتمد هذه الاستراتيجيات على أدوات التحليل الفني لتفسير بيانات السوق وتحديد الفرص المثلى.

• المتوسطات المتحركة: تُستخدم لتحديد الاتجاه العام للسوق وإشارات البيع والشراء بناءً على تقاطع المتوسطات.

• مؤشر القوة النسبية (RSI): يقيس زخم الحركة السعرية لتحديد حالات ذروة الشراء أو البيع، مما يساعد على اتخاذ قرارات التداول المناسبة.

• خطوط بولينجر: تساعد في قياس تقلبات السوق وتحديد فرص الاختراق أو مناطق ذروة الشراء أو البيع.

• مؤشر MACD: يُستخدم لتحليل الزخم وتغيرات الاتجاه من خلال تقاطع وتباعد المتوسطات المتحركة.

ثانيًا: استراتيجيات المراجحة:

تستفيد من الفروقات السعرية بين الأسواق المختلفة لتحقيق الأرباح.

• فروق الأسعار: تعتمد على استغلال الفرق بين أسعار نفس الأصل في أسواق مختلفة.

• المراجحة الثلاثية: تُنفذ سلسلة من الصفقات بين ثلاثة أزواج عملات للاستفادة من الفروقات السعرية الناتجة عن التباينات.

ثالثًا: استراتيجيات الارتداد:

تركز على الأصول التي تعود إلى متوسط سعرها مع مرور الوقت.

• التحليل الإحصائي: يُستخدم لدراسة بيانات الأسعار وتحديد الأصول التي تظهر ميلاً للعودة إلى متوسطاتها.

• اختراق التقلب: يعتمد على مؤشرات مثل خطوط بولينجر لتحديد فرص الاختراق بناءً على انحرافات الأسعار عن المتوسطات.

رابعًا: استراتيجيات التداول الشبكي:

 تهدف إلى تحقيق أرباح صغيرة من تقلبات السوق المتكررة.

• الأوامر الزمنية المسبقة: يتم وضع أوامر شراء وبيع ضمن نطاق محدد للاستفادة من التغيرات السعرية الصغيرة.

• النهج المحايد للسوق: يركز على تحقيق أرباح ثابتة بغض النظر عن اتجاه السوق، وهو مناسب للأسواق ذات الاستقرار النسبي.

خامسًا: استراتيجيات قابلة للتخصيص

يمكن للمستخدمين المتقدمين تصميم استراتيجياتهم الخاصة باستخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) وأدوات البرمجة.

تتيح هذه الخيارات ملاءمة الاستراتيجيات مع ظروف السوق الحالية وأهداف التداول الشخصية.

كيفية اختيار الاستراتيجية المناسبة

هناك بعض الخطوات التي يمكنك اتباعها عند اختيار استراتيجية مناسبة:-

1. ظروف السوق: كل استراتيجية تعمل بشكل أفضل في ظروف سوقية معينة (اتجاه صاعد، مستقر، أو متقلب).
2. تحمل المخاطر: اختر استراتيجية تتماشى مع مستوى المخاطرة الذي يمكنك تحمله.
3. أهداف التداول: تأكد من أن الاستراتيجية تدعم أهدافك مثل تحقيق أرباح قصيرة الأجل أو بناء استثمارات طويلة الأجل.

أفضل الممارسات لتحقيق النجاح في التداول الآلي

لتحقيق أفضل النتائج عند استخدام التداول الآلي، يُنصح باتباع مجموعة من الممارسات التي تساعد على تقليل المخاطر وتعظيم الأرباح.

1. ابدأ بشكل تدريجي

• ابدأ باستثمار صغير: ابدأ بمبالغ مالية صغيرة لتقليل المخاطر أثناء التعرف على السوق واكتساب الخبرة.

• زيادة تدريجية: قم بزيادة حجم استثماراتك تدريجيًا فقط بعد التأكد من نجاح استراتيجياتك.

• التعلّم التدريجي: هذا النهج يتيح لك اختبار السوق وتحسين استراتيجياتك بشكل آمن.

2. اختبر وحسّن استراتيجياتك

• اختبار البيانات التاريخية: استخدم بيانات السوق السابقة لتقييم أداء استراتيجياتك.

• تحليل النتائج: حدد نقاط القوة والضعف في استراتيجياتك وقم بتعديلها لتحسين أدائها.

• ملاءمة السوق الحالية: تأكد من توافق استراتيجياتك مع ظروف السوق الحالية لتجنب الأداء الضعيف.

3. إدارة المخاطر بوضوح

• استخدام أوامر وقف الخسارة: ضع أوامر وقف الخسارة لتقليل الخسائر المحتملة في حالة انعكاس السوق.

• تحديد نقاط الدخول والخروج: خطط بشكل واضح لمتى وأين ستدخل وتخرج من الصفقات.

• استراتيجيات صارمة لإدارة المخاطر: التزم بمعايير محددة لتقليل تأثير التقلبات، خاصة في الأسواق غير المستقرة.

4. المراقبة المستمرة والتعديل

• متابعة الأداء بانتظام: راقب أداء روبوت التداول بشكل دوري للتأكد من أنه يعمل كما هو مخطط.

• تحديد الانحرافات: راقب أي انحرافات عن الاستراتيجية وقم بتعديل الإعدادات عند الحاجة.

• المرونة: تكيّف مع تغيّرات السوق لتجنب الخسائر وضمان أداء استراتيجياتك في مختلف الظروف.

5. تنويع الاستراتيجيات والأصول

• تنويع الاستراتيجيات: لا تعتمد على استراتيجية واحدة فقط، بل استخدم استراتيجيات متعددة لتقليل المخاطر.

• تنويع الأصول: استثمر في مجموعة متنوعة من الأصول (مثل الأسهم، العملات، السلع) لتقليل تأثير تقلبات سوق معين.

• التوزيع الذكي: وزّع رأس المال عبر قطاعات مختلفة من السوق لتحقيق توازن أفضل وتقليل المخاطر.

الأمان والتداول الآلي

يُعتبر الأمان من أبرز النقاط التي تُثير التساؤلات عند استخدام التداول الآلي في الأسهم أو العملات، وبالرغم من أن الأمان في هذا السياق يعتبر نسبيًا ويختلف باختلاف البرامج المستخدمة وشركات الوساطة، فإن هناك معايير يمكن الالتزام بها لتحقيق مستوى أعلى من الأمان.

أهمية اختيار البرامج الموثوقة

يُوصى دائمًا باختيار برامج التداول الآلي المقدمة من شركات مرخصة وموثوقة مثل  شركة B5Markets، خصوصًا الشركات الأوروبية التي تتمتع بسمعة جيدة وتخضع لتنظيمات صارمة.

تُصمم هذه البرامج باستخدام بنية تحتية تكنولوجية متطورة تجعلها أقل عرضة للأعطال الفنية أو التقنية.

مستويات الأمان في برامج التداول الآلي

برامج التداول الآلي الموثوقة توفر الأمان من خلال مفهومين رئيسيين:

1. التشفير وحماية البيانات:

• تعتمد هذه البرامج على تقنيات تشفير متقدمة لضمان سرية وأمان جميع البيانات والمعاملات المالية.
• يساعد التشفير في حماية المستخدمين من مخاطر الاختراقات الإلكترونية أو التلاعب.

2. دعم إدارة المخاطر:

• يدعم التداول الآلي أساليب إدارة المخاطر مثل التعيين المسبق لحد الخسارة وجني الأرباح، مما يساعد على تقليل تأثير تقلبات السوق.
• يتيح النظام إمكانية تعديل هذه الإعدادات بسهولة بما يتناسب مع الأهداف الاستثمارية.

نصائح لتعزيز الأمان في التداول الآلي

يمكنك اتباع هذه النصائح حتى تحمي أموالك من السرقة وتقوم بالتداول بشكل آمن:-

1. اختيار الشركات المرخصة: تأكد من أن شركة الوساطة تخضع لهيئات تنظيمية معترف بها.
2. الاختبار المسبق: جرب برامج التداول الآلي في حسابات تجريبية قبل استخدامها في التداول الحقيقي.
3. التحديثات المستمرة: احرص على استخدام البرامج التي توفر تحديثات دورية لتحسين الأداء وتعزيز الحماية.
4. استخدام كلمات مرور قوية: تأكد من حماية حسابك باستخدام كلمات مرور معقدة وتفعيل المصادقة الثنائية (2FA) إذا كانت متاحة.

الفرق بين التداول الآلي والتداول اليدوي

التداول الآلي والتداول اليدوي يختلفان بشكل أساسي في آلية العمل، ولكل منهما مزاياه وعيوبه. فيما يلي توضيح لهذه الفروق:

أولا: التداول الآلي

• آلية العمل: يتم التداول بالكامل باستخدام برامج حاسوبية تعتمد على خوارزميات مصممة مسبقًا.

• التنفيذ: تقوم البرمجيات بتنفيذ استراتيجيات التداول تلقائيًا بناءً على مجموعة معطيات محددة مسبقًا.

• الدقة: يتطلب وجود استراتيجية واضحة ومحددة بدقة، مع مراعاة التفاصيل الصغيرة.

• المرونة: يفتقر إلى المرونة الفورية، حيث يتبع الإعدادات المبرمجة مسبقًا دون تدخل بشري.

ثانيًا: التداول اليدوي

• آلية العمل: يعتمد بالكامل على تدخل الإنسان، حيث يقوم المتداول بإدخال أوامر التداول يدويًا.

• التنفيذ: يتم تحديد قرارات الدخول والخروج من السوق بناءً على التحليل الشخصي للمتداول.

• الدقة: قد تكون أقل دقة بسبب تأثير العواطف والقرارات اللحظية.

• المرونة: يوفر مرونة أكبر، حيث يمكن تعديل القرارات بناءً على الظروف والمتغيرات الجديدة.

التداول الآلي أم اليدوي: أيهما أفضل؟

لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع، إذ يعتمد الاختيار على مستوى الخبرة وأهداف التداول:

التداول الآلي يناسب:

1. المبتدئين الذين يبحثون عن طريقة أقل تعقيدًا لإدارة صفقاتهم.
2. المتداولين الذين يرغبون في تنفيذ عدد كبير من الصفقات بسرعة ودقة.

التداول اليدوي يناسب:

1. المتداولين ذوي الخبرة الذين يمتلكون مهارات تحليلية قوية.
2. من يرغبون في التحكم الكامل بقراراتهم واستراتيجياتهم. 

الخاتمة

في الختام، قدمنا لكم دليلًا شاملاً حول التداول الآلي عبر منصة B5Markets، حيث يعد التداول الآلي أداة قوية للمتداولين الراغبين في الاستفادة من سوق العملات المشفرة الذي يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. من خلال استخدام الروبوتات الآلية، يمكن للمتداولين تنفيذ استراتيجيات متنوعة، القضاء على التحيزات العاطفية، وتوفير الوقت للتركيز على مهام أخرى. ومع ذلك، من الضروري فهم المخاطر المرتبطة بالتداول الآلي، بما في ذلك تقلبات السوق، لضمان تحقيق نجاح كبير في هذا المجال.

الأسئلة الشائعة

هل التداول الآلي مضمون؟

على الرغم من أن اختيار برامج التداول الآلي الممتازة يوفر مستوى عالي من الأمان والفعالية، إلا أنه لا يمكن الجزم بأنها خالية من الأخطاء أو الأعطال تمامًا. لذا، يعد التداول الآلي مفيدًا، ولكنه يتطلب متابعة دائمة للصفقات المفتوحة للتدخل في حال حدوث أي خطأ تقني أو سوء تقدير.

هل الروبوت في التداول حرام؟

التداول في الإسلام مباح في الأصل، وفقًا للعديد من الفتاوى الشرعية. الجدل حول تحريم الروبوتات الآلية ينشأ غالبًا بسبب استخدامها بشكل كامل، مما قد يُعتبر مقامرة غير محسوبة العواقب. ولكن، إذا تم استخدام الروبوتات جزئيًا كأداة مساعدة لتحليل البيانات واتخاذ القرارات، مع بقاء القرار النهائي بيد المتداول، فلا يوجد مانع شرعي من استخدامها.

كم أرباح روبوت التداول؟

من غير الممكن تحديد أرباح الروبوتات بشكل ثابت، لأن نتائج التداول تتفاوت حسب عوامل عديدة، مثل حجم رأس المال، الاستراتيجية المتبعة، وجودة البرنامج المستخدم. وبالتالي، تختلف الأرباح بناءً على هذه العوامل ولا يمكن التنبؤ بها بشكل دقيق.